使用商业智能探索财务数据的提示
来源：CPDA数据分析师网 / 作者：数据君 / 时间：2021-03-04
从电子表格到数据探索
电子表格几乎已经成为财务报告的代名词，并且可以在全世界许多财务部门和服务中找到，作为几乎所有报告的必备工具-资产负债表，损益表和现金流量表等财务报表都是容易出现冗长的Excel电子表格，尽管电子表格可以提供一种汇总大量信息的合理方法，但是在进行探索性分析时，电子表格的作用要小得多，电子表格的目的是将大量数据压缩为摘要格式，但是电子表格通常缺乏对趋势的分析，并且通常没有突出问题的方法，编写资产负债表是为了满足会计和税收要求，而不是用于数据探索，相反视觉分析的目的是向大量数据添加趋势分析和上下文线索，数据可视化后，可用于显示趋势，做出判断并更快地实施行动计划，让我们看看开始进行这种类型的分析和报告的一些方法：
通过查找关联数据了解潜在客户的现金
如果该公司从未绘制过其“导致现金流”的流程，那么现在正是这样做的好时机。“导致潜在客户现金流”的过程涵盖了公司所有部门涉及的所有步骤，以将市场营销潜在客户转换为付费客户。应该确定此过程，以确保在营销，销售，运营和财务之间实现顺畅的过渡。通过了解此过程，财务分析师可以发现影响财务的其他部门的一些趋势。
一份探索性报告可能表明，服务单的增加是现金流量问题的主要指标
如果客户收到质量欠佳的商品和服务，他们可能会停止支付未付的发票，或者完全停止成为客户。从财务角度讲，这意味着收入减少，现金流量减少，应收帐款（AR）余额增加，未付天销售额（DSO）和催收款项的增加。通过考虑财务与公司内其他部门之间的联系，财务分析师能够更有效地突出显示问题，并使管理层能够更主动地解决这些问题。
专注于视觉管理
视觉管理是一个概念，旨在改善沟通，突出问题并在工作环境中设定期望。从一线技术人员到执行管理人员，整个公司各个级别的一致报告清楚地传达了当前的绩效和未来的目标，尽管此概念起源于制造工程，但可视化管理在财务部门中有许多应用，我们将讨论可视化管理中的一些实践，这些实践适用于创建探索性财务仪表板和报告。
为员工任务创建记分板
在财务BI工具中创建员工任务的“记分板”是可视化管理的重要步，计分板与目标员工沟通，与目标员工沟通，如果特定团队落后，则与管理层沟通，在财务部门中，记分板可能包含以下信息：
会计：
应收帐款与当月收取的应收帐款比较（以条形图表示），条形高度的不同可能会突出显示客户管理问题，发票问题或付款处理问题，AP以条形图显示了当月收到的付款与付款的金额，条形高度的差异可能会突出显示供应商管理问题或现金流中断，客户服务凭单活动与AR集合的折线图，客户服务单的增加可能是未来收款或客户流失的主要指标，对收入和现金流产生负面影响。
金融：
收入与预算的关系图为条形图，条高不使用电子表格列来显示差异，而是快速突出显示收入是否符合预期，每月净利润以折线图的形式显示，向该行添加颜色渐变，绿色显示为正值，红色显示为负值，营销费用与销售活动的关系为多线图，如果营销活动成功，则营销费用的增加应该是未来销售增长的主要指标。
突出问题
突出显示问题是使用可视化管理的显着优势。一旦发现问题，技术人员及其直接主管可以立即开始调查根本原因并采取纠正措施。向技术人员提供信息和决策权，而不是“视而不见”，可以使员工更加积极主动和更加满意。
在财务部门内，突出显示的问题可能类似于
客户的未偿还AR余额作为气泡图。的气泡很快就会引起人们对收集项目的关注。气泡大小的差异还有助于使每个客户都具有应收账款余额出色的所有客户。向气泡添加温度梯度也可能会进一步突出问题。有了这些信息，AR职员就可以针对的问题对他们的收款活动进行优先排序。
饼图形式的时间表提交百分比：如果不严格监控时间表提交，财务将无法获得正确或按时完成工资核算所需的所有信息。结果，员工可能会收到延迟或不完整的薪水。如果出现时间表提交方面的常见问题，财务部门可以采取纠正措施来发送电子邮件提醒。
散点图显示的是客户收入与客户利润的对比：客户规模和利润率的趋势将很快出现。如果利润是线性的或指数的，则企业将以健康的方式管理其扩展能力。但是，如果利润分散，这可能会突出显示每个客户的操作流程不一致。财务管理可以与运营部门合作以获取更多信息，并改善流程以创建更一致的结果。
使用上下文线索程度地提高视觉影响力
正如我们已经提到的那样，由于探索性分析是通过数据可视化进行的，因此构建有效的分析很重要，以下是为金融专业人士创建有效仪表板的一些提示：
颜色–使用颜色表示数据中的不同类别：应在图的右侧添加图例以描述每种颜色的含义。颜色还可以添加上下文线索，例如使用条件格式来传达判断（绿色是好，红色是坏），或使用颜色渐变来帮助表示判断的范围（大多数项目是绿色阴影，只有少数是深色阴影）红色的）。这种类型的上下文在损益表中经常使用，黑色代表正值，红色代表负值。
形状–数据点的形状也可以表示数据中的不同类别：可以将两者结合起来以清楚地描述不同的数据系列及其含义，数据点的形状常用于折线图和气泡图，每个产品以不同形状呈现的按产品每月收入图表是形状上下文的一种出色用法。
面积–数据点的面积大小应与其重要性有关：在数据点上使用可变的区域大小将有助于在视觉上突出显示重要的数据，并将注意力从不重要的数据上移开，气泡图和树图图是面积作为上下文的出色用途。
电子表格几乎已经成为财务报告的代名词，并且可以在全世界许多财务部门和服务中找到，作为几乎所有报告的必备工具-资产负债表，损益表和现金流量表等财务报表都是容易出现冗长的Excel电子表格，尽管电子表格可以提供一种汇总大量信息的合理方法，但是在进行探索性分析时，电子表格的作用要小得多，电子表格的目的是将大量数据压缩为摘要格式，但是电子表格通常缺乏对趋势的分析，并且通常没有突出问题的方法，编写资产负债表是为了满足会计和税收要求，而不是用于数据探索，相反视觉分析的目的是向大量数据添加趋势分析和上下文线索，数据可视化后，可用于显示趋势，做出判断并更快地实施行动计划，让我们看看开始进行这种类型的分析和报告的一些方法：
通过查找关联数据了解潜在客户的现金
如果该公司从未绘制过其“导致现金流”的流程，那么现在正是这样做的好时机。“导致潜在客户现金流”的过程涵盖了公司所有部门涉及的所有步骤，以将市场营销潜在客户转换为付费客户。应该确定此过程，以确保在营销，销售，运营和财务之间实现顺畅的过渡。通过了解此过程，财务分析师可以发现影响财务的其他部门的一些趋势。
一份探索性报告可能表明，服务单的增加是现金流量问题的主要指标
如果客户收到质量欠佳的商品和服务，他们可能会停止支付未付的发票，或者完全停止成为客户。从财务角度讲，这意味着收入减少，现金流量减少，应收帐款（AR）余额增加，未付天销售额（DSO）和催收款项的增加。通过考虑财务与公司内其他部门之间的联系，财务分析师能够更有效地突出显示问题，并使管理层能够更主动地解决这些问题。
专注于视觉管理
视觉管理是一个概念，旨在改善沟通，突出问题并在工作环境中设定期望。从一线技术人员到执行管理人员，整个公司各个级别的一致报告清楚地传达了当前的绩效和未来的目标，尽管此概念起源于制造工程，但可视化管理在财务部门中有许多应用，我们将讨论可视化管理中的一些实践，这些实践适用于创建探索性财务仪表板和报告。
为员工任务创建记分板
在财务BI工具中创建员工任务的“记分板”是可视化管理的重要步，计分板与目标员工沟通，与目标员工沟通，如果特定团队落后，则与管理层沟通，在财务部门中，记分板可能包含以下信息：
会计：
应收帐款与当月收取的应收帐款比较（以条形图表示），条形高度的不同可能会突出显示客户管理问题，发票问题或付款处理问题，AP以条形图显示了当月收到的付款与付款的金额，条形高度的差异可能会突出显示供应商管理问题或现金流中断，客户服务凭单活动与AR集合的折线图，客户服务单的增加可能是未来收款或客户流失的主要指标，对收入和现金流产生负面影响。
金融：
收入与预算的关系图为条形图，条高不使用电子表格列来显示差异，而是快速突出显示收入是否符合预期，每月净利润以折线图的形式显示，向该行添加颜色渐变，绿色显示为正值，红色显示为负值，营销费用与销售活动的关系为多线图，如果营销活动成功，则营销费用的增加应该是未来销售增长的主要指标。
突出问题
突出显示问题是使用可视化管理的显着优势。一旦发现问题，技术人员及其直接主管可以立即开始调查根本原因并采取纠正措施。向技术人员提供信息和决策权，而不是“视而不见”，可以使员工更加积极主动和更加满意。
在财务部门内，突出显示的问题可能类似于
客户的未偿还AR余额作为气泡图。的气泡很快就会引起人们对收集项目的关注。气泡大小的差异还有助于使每个客户都具有应收账款余额出色的所有客户。向气泡添加温度梯度也可能会进一步突出问题。有了这些信息，AR职员就可以针对的问题对他们的收款活动进行优先排序。
饼图形式的时间表提交百分比：如果不严格监控时间表提交，财务将无法获得正确或按时完成工资核算所需的所有信息。结果，员工可能会收到延迟或不完整的薪水。如果出现时间表提交方面的常见问题，财务部门可以采取纠正措施来发送电子邮件提醒。
散点图显示的是客户收入与客户利润的对比：客户规模和利润率的趋势将很快出现。如果利润是线性的或指数的，则企业将以健康的方式管理其扩展能力。但是，如果利润分散，这可能会突出显示每个客户的操作流程不一致。财务管理可以与运营部门合作以获取更多信息，并改善流程以创建更一致的结果。
使用上下文线索程度地提高视觉影响力
正如我们已经提到的那样，由于探索性分析是通过数据可视化进行的，因此构建有效的分析很重要，以下是为金融专业人士创建有效仪表板的一些提示：
颜色–使用颜色表示数据中的不同类别：应在图的右侧添加图例以描述每种颜色的含义。颜色还可以添加上下文线索，例如使用条件格式来传达判断（绿色是好，红色是坏），或使用颜色渐变来帮助表示判断的范围（大多数项目是绿色阴影，只有少数是深色阴影）红色的）。这种类型的上下文在损益表中经常使用，黑色代表正值，红色代表负值。
形状–数据点的形状也可以表示数据中的不同类别：可以将两者结合起来以清楚地描述不同的数据系列及其含义，数据点的形状常用于折线图和气泡图，每个产品以不同形状呈现的按产品每月收入图表是形状上下文的一种出色用法。
面积–数据点的面积大小应与其重要性有关：在数据点上使用可变的区域大小将有助于在视觉上突出显示重要的数据，并将注意力从不重要的数据上移开，气泡图和树图图是面积作为上下文的出色用途。
地图–如果数据具有地理元素：例如/地区，州/省，城市或邮政编码，则将数据放置在地理地图上以地表示数据，将地图与颜色结合起来以添加更多上下文数据线索。
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